中国工商银行手机网站
第一部分：基本观念 （一）基础东说念主民币外汇繁衍家具 1. 什么是远期结售汇？ 2. 远期结售汇的主要用途是什么？ 3. 什么是结售汇远期差额交割？ 4. 远期结售汇和结售汇远期差额交割有什么不同？ 5. 什么是东说念主民币外汇掉期？ 6. 东说念主民币外汇掉期的主要用途是什么？ 7. 什么是东说念主民币外汇货币掉期？ 8. 东说念主民币外汇货币掉期的主要用途是什么？ 9. 东说念主民币外汇掉期与东说念主民币外汇货币掉期有什么区别？ 10. 什么是东说念主民币外汇期权？ 11. 东说念主民币外汇期权有哪些类型？ 12. 东说念主民币外汇期权的主要用途是什么？ （二）结构性东说念主民币外汇繁衍家具 13. 什么是双币远期结售汇？ 14. 双币远期结售汇家具的主要用途是什么？
第二部分：业务办理 15. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务需要具备什么条款？ 16. 客户哪些外汇资金可恳求办理东说念主民币汇率风险处理业务？ 17. 客户可通过什么渠说念办理东说念主民币汇率风险处理业务？ 18. 办理东说念主民币汇率风险处理业务是否有金额的适度？ 19. 工商银行何如细则东说念主民币汇率风险处理业务的价钱？ 20. 工商银行何如细则结售汇远期差额交割的订价日汇率？ 21. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务的主要进程是什么？ 22. 客户通过企业网银办理远期结售汇的主要进程是什么？ 23. 客户通过企业网银办理东说念主民币外汇掉期的主要进程是什么？ 24. 客户通过电子走动平台办理东说念主民币外汇远期的主要进程是什么？ 25. 客户通过电子走动平台办理东说念主民币外汇掉期的主要进程是什么？ 26. 客户通过手机银行办理东说念主民币外汇远期的主要进程是什么？ 27. 合约到期客户无法按时交割时，可进行哪些特等交割处理？ 28. 东说念主民币外汇繁衍走动家具的交割脱期期怎么法例？ 29. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务需要支付手续费吗？ 30. 客户何如了解办理的东说念主民币外汇繁衍走动家具的损益情况？ 31. 结售汇远期差额交割家具的业务准入要求是什么？ 32. 远期结售汇到期怎么交割？
第三部分：业务风险 33. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务应关怀哪些主要风险？ 34. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务还需要介怀哪些事项？
第四部分：境外业务 35. 境外客户是否可通过工商银行办理离岸东说念主民币汇率风险处理业务？ 36. 离岸东说念主民币汇率风险处理业务主要包括哪些品种？
第一部分：基本观念 （一）基础东说念主民币外汇繁衍家具 1.什么是远期结售汇？ 远期结售汇是远期结汇和远期售汇的统称，指客户与工商银行缔结合约，商定在成交日后两个使命日（不含）以上进行东说念主民币对外币买卖的币种、汇率和金额，并在到期日按商定办理资金交割的业务。其中，远期结汇是客户按商定向工商银行卖出外币买入东说念主民币；远期售汇是客户按商定向工商银行买入外币卖出东说念主民币。 2.远期结售汇的主要用途是什么？ 远期结售汇属于基础性汇率繁衍家具，莽撞匡助客户提前锁定结售汇价钱、躲闪已往东说念主民币汇率变动的风险。当入口企业但愿提前锁定已往购汇支拨的成本时，可办理远期售汇业务；当出口企业但愿提前锁定已往外汇收入兑换为东说念主民币的收益时，可办理远期结汇业务。 3.什么是结售汇远期差额交割？ 结售汇远期差额交割是远期结汇差额交割走动和远期售汇差额交割走动的统称，指客户与工商银行缔结合约，商定在成交日后两个使命日（不含）以上进行东说念主民币对外币买卖的币种、汇率和金额，并在到期日按照商定的汇率与订价日指定汇率或及时汇率轧差交割损益、乌有际收付东说念主民币和外汇本金的业务。 4.远期结售汇和结售汇远期差额交割有什么不同？ 远期结售汇为全额交割，走动两边按照预先商定的远期汇率收付东说念主民币和外汇本金；对于结售汇远期差额交割，走动两边按照预先商定的远期汇率与订价日指定汇率或及时汇率轧差打算损益并以东说念主民币交割。 5.什么是东说念主民币外汇掉期？ 东说念主民币外汇掉期，是指客户与工商银行缔结合约，商定两笔金额一致、买卖办法相背、交割日历不同、交割汇率不同的东说念主民币对归并外币的买卖走动，并在两笔走动的交割日按照掉期合约商定的币种、金额、汇率办理的结汇或购汇业务。 6.东说念主民币外汇掉期的主要用途是什么？ 东说念主民币外汇掉期属于基础性汇率繁衍家具，走动结构简便，莽撞匡助客户无邪地处理本外币资金。当客户有东说念主民币资金但需要外币资金时，可办理前端买入/后端卖出（Buy/Sell）结构的东说念主民币外汇掉期业务。当客户有外币资金但需要东说念主民币资金时，可办理前端卖出/后端买入（Sell/Buy）结构的东说念主民币外汇掉期业务。 7.什么是东说念主民币外汇货币掉期？ 东说念主民币外汇货币掉期是指客户与工商银行缔结合约，商定在合约收效日和到期日，两边按照一定方式交换东说念主民币与外币本金，技术两边按照本外币本金规模及商定利率按时向对方支付换入货币利息的业务。东说念主民币外汇货币掉期的本金交换可包括以下相貌：合约收效日和到期日两次均践诺交换本金、两次均乌有际交换本金以及仅一次交换本金等。 8.东说念主民币外汇货币掉期的主要用途是什么？ 东说念主民币外汇货币掉期属于基础性汇率繁衍家具，家具结构简便，可知足客户进行资金和利息币种调整的需求。当客户但愿将本人的钞票或欠债在一段时刻内由东说念主民币调整成外币时（如客户能获取低成本的东说念主民币资金，但企业办法需要外币），可通过办理东说念主民币外汇货币掉期在期初将东说念主民币资金调整成外币资金，在走动存续期内客户按期支付外币利息并收取东说念主民币利息，到期后再将外币资金换回东说念主民币资金。对于客户但愿将本人的钞票或欠债在一段时刻内由外币调整成东说念主民币的情况（如客户能获取低成本的外币资金，但企业办法需要东说念主民币），相同也可通过办理东说念主民币外汇货币掉期业求竣事。 9.东说念主民币外汇掉期与东说念主民币外汇货币掉期有什么区别？ 东说念主民币外汇掉期与东说念主民币外汇货币掉期主要存在以下不同：（1）东说念主民币外汇掉期只在期初和期末与银行交换本金；东说念主民币外汇货币掉期的本金交换相貌除期初和期末两次均践诺交换本金外，还包括两次均乌有际交换本金、仅一次交换本金等，同期在合约技术客户与银行按时交换换入货币和换出货币的利息。（2）东说念主民币外汇掉期商定的期末与期初交换本金的汇率一般不同；东说念主民币外汇货币掉期商定的期末与期初交换本金的汇率相通。（3）东说念主民币外汇掉期期限一般在1年期（含）以内，东说念主民币外汇货币掉期期限较长。 10.什么是东说念主民币外汇期权？ 东说念主民币外汇期权包括客户买入期权、客户卖出期权，以及两个或多个期权的期权组合。 客户买入期权，是指客户向工商银行支付一按时权费后得到一项权益，即在已往某一特定日历（行权日），客户不错采选是否按商定汇率（践诺价钱）买卖商定金额的外汇。如到期时，期权践诺价钱与市集价钱比拟对客户故意，客户采选行权；如到期时，期权践诺价钱与市集价钱比拟对客户不利，客户采选不行权。 客户卖出期权，是指客户从工商银行收取一按时权费后承担一项义务，即在已往某一特定日历（行权日），如期权践诺价钱与市集价钱比拟对工商银行故意，工商银行采选行权，客户应按商定汇率（践诺价钱）与工商银行买卖商定金额的外汇。如期权践诺价钱与市集价钱比拟对工商银行不利，工商银行采选不行权，两边乌有际进行东说念主民币外汇买卖走动。 东说念主民币外汇期权组合包括外汇看跌风险逆转期权组合（结汇期权组合）、外汇看涨风险逆转期权组合（购汇期权组合），以及根据客户践诺需求定制等多种组合类型。外汇看跌风险逆转期权组合，是指客户针对已往的践诺结汇需求，买入一个践诺价钱较低的外汇看跌期权，同期卖出一个践诺价钱较高的外汇看涨期权。外汇看涨风险逆转期权组合，是指客户针对已往的践诺购汇需求，卖出一个践诺价钱较低的外汇看跌期权，同期买入一个践诺价钱较高的外汇看涨期权。 11.东说念主民币外汇期权有哪些类型？ 东说念主民币外汇期权当今有欧式看涨期权和欧式看跌期权两种。欧式看涨期权，指期权买方有权在到期日以商定的践诺价钱从期权卖方买入商定数目的外汇。欧式看跌期权，指期权买方有权在到期日以商定的践诺价钱向期权卖方卖出商定数目的外汇。 12.东说念主民币外汇期权的主要用途是什么？ 东说念主民币外汇期权属于基础性汇率繁衍家具，走动结构简便。客户买入期权可躲闪汇率风险并得到汇率向故意办法波动的公正。当客户具有远期购汇需求时，可办理买入东说念主民币外汇欧式看涨期权业务，在支付一按时权费后，如到期时，践诺价钱好于市集价钱，客户可采选行权，按较好的践诺价钱购买外汇；如到期时，践诺价钱差于市集价钱，客户可采选不行权，按较好的市集价钱购买外汇。当客户具有远期结汇需求时，可办理买入东说念主民币外汇欧式看跌期权业务，在支付一按时权费后，如到期时，践诺价钱好于市集价钱，客户可采选行权，按较好的践诺价钱卖出外汇；如到期时，践诺价钱差于市集价钱，客户可采选不行权，按较好的市集价钱卖出外汇。客户卖出期权可通过本人对东说念主民币汇率的准确判断竣事一定的期权费收益。 （二）结构性东说念主民币外汇繁衍家具 13.什么是双币远期结售汇？ 双币远期结售汇是指工商银行与客户在期初商定好意思元与另一种外币的践诺汇率，在此基础上报出好意思元和另一种外币对东说念主民币的远期结汇（或售汇）价钱，并在到期时只践诺进行一种外币结汇（或售汇）的业务，具体进行何种外币交割取决于到期日好意思元对该外币市集汇率与商定践诺汇率的比较成果。双币远期结售汇的报价优于平凡远期结售陈说价，但客户需承担到期交割币种不细则的风险。 14.双币远期结售汇家具的主要用途是什么？ 双币远期结售汇是用于知足客户汇率风险处理需求的一款结构性繁衍家具。其主要特质包括：（1）双币种报价。与平凡远期结售汇仅商定一种外币对东说念主民币的远期结售汇价钱不同，双币远期结售汇在期初须商定好意思元与另一种外币的践诺汇率，并在此基础上报出好意思元和另一种外币差别对东说念主民币的远期结汇（或售汇）价钱。到期后根据另一种外币对好意思元的市集不雅察汇率与商定践诺汇率的比较成果由银行细则践诺使用哪一种外币交割。（2）价钱更优惠。双币远期结售汇家具较平凡远期结售汇的报价更优，无论最终以何种货币进行结售汇交割，双币远期结售汇汇率均较同期平凡远期结售汇汇率有所改善。（3）定制更无邪。双币远期结售汇可根据客户需求量身定制，莽撞根据客户的市集不雅点及风险承受智商，设立不同的好意思元对另一种外币的践诺汇率水平。通过合理匹配践诺汇率水平与远期结售汇汇率的改善进程，知足客户个性化需求。 当客户已往有两种外币的收汇或付汇，对该两种外币的汇率走势握有一定的不雅点，莽撞基于本人贸易业务的币种结构合理均衡成本收益关系，有智商承担到期时交割币种不细则的风险时，可采选办理双币远期结售汇家具。
第二部分：业务办理 15. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务需要具备什么条款？ 客户在工商银行办理东说念主民币汇率风险处理业务应具备以下基本要求： （1）有简直的需求布景； （2）具备开展繁衍家具走动的经验或授权； （3）交融繁衍家具走动风险并兴奋承担潜在损失； （4）在银行无不良信用纪录，无其他首要不良纪录； （5）在工商银行开立知足繁衍家具走动需要的核算账户。 16. 客户哪些外汇资金可恳求办理东说念主民币汇率风险处理业务？ 客户在通常式样项下的外汇进出和下列范围的本钱与金融式样下外汇进出可向工商银行恳求办理： （1）偿还银行自营外汇贷款； （2）偿还经外汇局登记的境外借款； （3）经外汇局登记的境外径直投资外汇进出； （4）经外汇局登记的外商投资企业外汇本钱金收入； （5）经外汇局登记的境内机构境外上市的外汇收入； （6）经外汇局批准的其他外汇进出。 以上均实行践约审核，具体审核所需材料可参考对公即期结售汇业务常识问答。 17. 客户可通过什么渠说念办理东说念主民币汇率风险处理业务？ 客户可通过工商银行柜面渠说念及电子渠说念开办东说念主民币汇率风险处理业务。以下均为北京时刻。 （1）柜面渠说念 合适准入条款的法东说念主客户不错在周一至周五9:30～18:00（受限于网点践诺营业时刻）到工商银行当地开办东说念主民币外汇繁衍家具走动业务的营业网点办理东说念主民币汇率风险处理家具。 （2）电子渠说念 在当地工商银行开立外汇账户、注册企业网上银行。电子银行适用于通常项下和经工商银行认定的本钱项下结售汇业务，其中通常项下适度于境内开立通常式样外汇结算账户（1000-通常式样外汇结算账户）的客户办理货色贸易项下业务和处事贸易项下业务，货色贸易项下业务只适用于在国度外汇处理局“货色贸易外汇监测系统”中企业货色贸易分类成果为A类的企业。其中，远期结售汇不错通过企业网银、电子走动平台和手机银行办理。掉期结售汇不错通过企业网银和电子走动平台办理。办理时刻为法定使命日周一至周五9:30～23:30。 18. 办理东说念主民币汇率风险处理业务是否有金额的适度？ 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务一般莫得金额适度，客户可在办理业务前与工商银行营业机构协商说明走动金额。 19. 工商银行何如细则东说念主民币汇率风险处理业务的价钱？ 工商银行在概括探究市集身分后，根据客户的东说念主民币汇率避险需求向客户进行联系家具报价，并根据市集变动更新（联系家具价钱变化一般与即期价钱、远期价钱、汇率波动率等市集数据的变动关系），客户根据工商银行提供的及时价钱办理东说念主民币汇率风险处理业务。 20. 工商银行何如细则结售汇远期差额交割的订价日汇率？ 对于结售汇远期差额交割家具，订价日为细则结售汇远期差额交割参考汇率的日历，即到期日前2个走动日（具体法例由中海外汇走动中心细则）。假定结算日为T日，则订价日为T-2日。订价日不是到期日，差额损益是由商定的远期汇率与订价日公布的定盘汇率打算得出。定盘汇率为与客户商定的用以打算结售汇远期差额交割损益的订价日指定汇率或及时汇率。工商银行可提供固定时点定盘价（订价日本日中海外汇走动中心上昼11：00或下昼15:00公布的整点参考汇率）和及时汇率（订价日本日工商银行9:30至16:30之间的及时汇率）两种模式。 21. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务的主要进程是什么？ 客户最初应互助工商银行完成概括评估，填写并提交客户适当度评估表、签署《顺从风险中性声明函》，并与工商银行缔结联系业务左券用于明确两边权益义务关系。 作念具体走动前，客户需要提交肃穆走动恳求书，并对工商银行的风险揭示内容及银监会法例事项进行书面说明，签署客户说明书，说明已充分交融走动结构与潜在风险，兴奋承担相应走动风险和潜在损失。走动达成前客户还需根据工商银行要求完成占用繁衍专项授信、交纳风险保证金或落实其他低风险担保措施。走动达成后两边在家具存续技术及到期日按照左券履行联系交割或支付义务。 22. 客户通过企业网银办理远期结售汇的主要进程是什么？ 客户如通过企业网银办理远期结汇业务，应预先向工商银行营业机构提交走动额度恳求书和贸易合同、发票、报关单等简直性布景材料。营业机构审核通事后，将为客户珍视网银走动额度和联系信息；之后客户在走动额度内不错随时根据本人需求，通过企业网上银行自主理理远期结汇业务。具体操四肢： 登录企业网银后，递次插足“国际业务”→“结售汇”→“远期结汇”或“远期购汇”→“远期结汇行情及走动”或“远期购汇行情及走动”栏目，采选远期结售汇业务业务编号，填入远期结售汇金额、交割肇始日历，采选保证金缴存账户，系统根据及时价钱测算结汇后的东说念主民币金额及保证金金额要求。若是客户招供该报价和交纳保证金要求，在各项要素说明无误后，点击“提交”按钮，在适度时刻内（10秒钟）点击“说明”，走动告捷，若是超时不进行“说明”，则该笔走动不告捷。若是该笔走动需要授权，则应由企业授权东说念主登录企业网银后在“国际业务”→“远期结汇/购汇”相应审批栏目按要求完成授权。 客户通过企业网银办理的远期售汇合约的到期践约、反向平仓、缓期等处理，须按工商银行联系要求在营业机构柜面办理。 23. 客户通过企业网银办理东说念主民币外汇掉期的主要进程是什么？ 客户如通过企业网银办理东说念主民币外汇掉期业务，应预先向工商银行营业机构提交走动额度恳求书和贸易合同、发票、报关单等简直性布景材料。营业机构审核通事后，将为客户珍视网银走动额度和联系信息；之后客户在走动额度内不错随时根据本人需求，通过企业网上银行自主理理业务。具体操四肢： （1）登录企业网银后，递次插足“国际业务”→“掉期结售汇”→“掉期结售汇行情及走动栏目”；递次在左侧行情 展示区上方采选“近端结汇/远端购汇”或“近端购汇/远端结汇”和货币对，在行情展示区采选相应期限结汇价钱，自动在页面右侧走动区显露该外币掉期走动界面，按业务需求采选走动方式“即时成交”或“询价成交”，采选审定走动额度的“业务编号”并输入“近端结汇/购汇外币金额”“近端交割肇始日”“远端交割肇始日”，“对方国别”“外币账户”“走动编码”“近端结汇/购汇类型”“远端购汇/结汇类型”“东说念主民币账户”均与该业务编号匹配，点击提交。 （2）系统教唆U盾操作。查对走动要素信息无误后，进行U盾说明操作、达成走动。 （3）若走动方式为“询价成交”，系统根据客户网银授权模式判断是否需要提交授权。若需要提交授权，授权东说念主查对该笔询价单明细无误后，进行U盾说明操作。授权操作完成后，走动询价单提交至工商银行。授权东说念主保握网银登录景色，恭候工商银行受理并报价。工商银行报价后，终末授权并提交询价的用户将收到报价教唆。点击“给与报价”，系统跳转至报价给与说明界面。点击“拒却报价”，系统跳转至报价拒却说明界面。对于尚未成交的询价走动，可通过“处理询价单”进行撤销处理。 24. 客户通过电子走动平台办理东说念主民币外汇远期的主要进程是什么？ 客户如通过电子走动平台办理东说念主民币外汇远期业务，应预先向工商银行营业机构提交走动额度恳求书和贸易合同、发票、报关单等简直性布景材料。营业机构审核通事后，将为客户珍视网银走动额度和联系信息；之后客户在走动额度内不错随时根据本人需求，通过电子走动平台自主理理东说念主民币外汇远期业务。电子走动平台与企业网银、手机银行共用结售汇额度。具体操四肢： 登陆电子走动平台后，可在“订阅处理”根据业务需要订阅币种对，订阅后，走动区展示订阅币种对报价。 （1）及时成交。及时成交前需设立免签名额，采选“走动设立”→“免签名额”→“结售汇单笔/日累计免签名额”，额度为即期和远期共用。在报价框点选交割肇始日历，系统根据总左券脱期期打算交割截止日，输入走动金额，点击价钱，出现走动说明弹窗，点击细则，走动告捷。 （2）挂单成交。点击“挂单”，录入挂单走动信息，包括走动办法、走动方式、挂单汇率、走动金额。录入收场后点击“提交”。弹出挂单走动信息说明页，查对无误后点击“细则”，完成挂单。当今客户端复旧赢利挂单、止损挂单、双向挂单三种走动方式。挂单成交后，当汇率达到客户挂单汇率时，客户端自动完成走动，走动景色由挂单已收效变为赢利成交或止损成交。 （3）询价成交。采选交割肇始日，点击“询价”，采选走动办法，录入走动金额，点击“提交”。若是跨越承办名额，则需承办U盾验签，在说明页查对询价走动信息后，点击“细则”，待授权东说念主授权。授权通事后恭候工商银行受理并报价。在有用时刻内点击“细则”即本旨价钱，走动成交；点击“取消”即拒却价钱，走动失效。 25. 客户通过电子走动平台办理东说念主民币外汇掉期的主要进程是什么？ 客户如通过电子走动平台办理东说念主民币外汇掉期业务，应预先向工商银行营业机构提交走动额度恳求书和贸易合同、发票、报关单等简直性布景材料。营业机构审核通事后，将为客户珍视网银走动额度和联系信息；之后客户在走动额度内不错随时根据本人需求，通过电子走动平台自主理理东说念主民币外汇掉期业务。登陆电子走动平台后，可在“订阅处理”根据业务需要订阅币种对，订阅后，走动区展示订阅币种对报价。点击“走动信息”→“新增走动信息”，采选走动办法、东说念主民币账号、外币账号、业务编号后点击“细则”完成新增。 （1）及时成交。采选近端交割肇始日和远端交割肇始日，系统自动回显近端交割截止日和远端交割截止日，采选走动办法（近端购汇/远端结汇或者近端结汇/远端购汇），在报价框左下角输入走动金额，双击掉期点，出现走动说明弹窗，点击“细则”，走动告捷。 （2）询价成交。采选近端交割肇始日和远端交割肇始日，系统自动回显近端交割截止日和远端交割截止日，点击“询价”，采选走动办法（近端购汇/远端结汇或者近端结汇/远端购汇），录入走动金额，点击“提交”。查对询价走动信息后，点击“细则”。恭候工商银行受理并报价，客户在有用时刻内查对询价走动信息，点击“细则”即本旨价钱，走动成交；点击“取消”即拒却价钱，走动失效。 26. 客户通过手机银行办理东说念主民币外汇远期的主要进程是什么？ 客户插足企业手机银行，搜索“结售汇”插足栏目，或通过“更多处事”中国际业务，找到结售汇栏目，插足后采选远期走动栏目跳转至行情页面，页面展现企业手机银行渠说念可走动的币种（页面顶部页签默许展现东说念主民币购汇页面，可切换至外币结汇页面）。在远期购汇/结汇中对应的走动币种点击“去购汇/去结汇”插足走动页面，录入走动要素后点击“下一步”插足信息说明页，查对信息说明无误后插足验签步调。验签通事后：如无需授权，则径直插足“锁定汇率”页，锁定汇率后点击“细则”，完成走动。如需授权，则“页面”教唆客户指示待授权。需授权东说念主员授权后插足“锁定汇率”页面完成走动。 27. 合约到期客户无法按时交割时，可进行哪些特等交割处理？ 客户办理远期结售汇、东说念主民币外汇掉期或东说念主民币外汇货币掉期等家具后，在合约交割日弗成提供有用把柄或因贸易的复杂性无法按时交割的，可恳求反向平仓或缓期、提前交割、到期部分交割和分批交割等特等交割处理。对于东说念主民币外汇期权家具，若是客户因贸易合同变更而不具有一都行权所需资金，可向承办行提供讲明材料及承诺书，恳求办理部分行权。 28. 东说念主民币外汇繁衍走动家具的交割脱期期怎么法例？ 对于固定交割日类型的远期结售汇、东说念主民币外汇掉期及东说念主民币外汇货币掉期业务，可设定远期交割日后3个使命日为办理交割的脱期期，客户在脱期期内办理的交割视同践约交割。 对于东说念主民币外汇期权家具，可设按时权到期日后3个使命日为办理交割的脱期期，脱期期内办理的交割视同践约交割。客户采选脱期期交割的，须交纳风险保证金、占用客户繁衍专项授信或落实其他工商银行招供的低风险担保措施。 29. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务需要支付手续费吗？ 客户按工商银行报价办理东说念主民币汇率风险处理业务，不需支付手续费（对于东说念主民币外汇期权及东说念主民币外汇期权组合家具，客户支付的期权费属于走动对价，不属于手续费鸿沟）。 30. 客户何如了解办理的东说念主民币外汇繁衍走动家具的损益情况？ 在走动存续期内，工商银即将按时向客户提供存续走动的市值评估成果，客户可根据市值评估成果判息走动损益情况。 31. 结售汇远期差额交割家具的业务准入要求是什么？ 根据《国度外汇处理局对于完善远期结售汇业务关系外汇处理问题的奉告》（汇发〔2018〕3号）及联系计策问答，“在合适实需原则前提下，到期交割方式不错根据套期保值需求采选全额或差额结算。”举例：一是入口企业根据外币合同金额以东说念主民币支付关税；二是入口企业缔结除外币计价、东说念主民币结算的合同；三是境内机构依照现行管帐处理法例编制财务报表时，因合并境外子公司财务报表而产生的汇率折算风险敞口；四是境内企业借用外汇贷款；五是境外机构投资境内东说念主民币债券等本钱式样造成的外汇敞口等。 32. 远期结售汇到期怎么交割？ 通过柜面和电子银行签约的远期结售汇走动，到期时均可通过柜面进行交割。其中通过企业网银和电子走动平台渠说念签约的远期结汇走动，还不错通过电子走动平台渠说念线上交割。
在最新发布的“开鸿运”预告中，幺鸡（杨幂 饰）、发财（余皑磊 饰）、七万（李九霄 饰）在九饼（于谦 饰）的带领下潜入一间屋子，翻箱倒柜之后果然斩获一笔意外之财，可随着付主任（田雨 饰）的现身，局面开始失控，余皑磊、李九霄和田雨为了抢钱打成一团。
第三部分：业务风险 33. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务应关怀哪些主要风险？ 对于东说念主民币汇率风险处理业务，风险主要体现为市集风险，客户叙作念的走动可能因为汇率的波动产生浮动盈亏，当走动体现为赔本时，客户隔断走动将承担相应的损失。 34. 客户办理东说念主民币汇率风险处理业务还需要介怀哪些事项？ 对于非买入期权类东说念主民币汇率风险处理业务，客户需要在办理走动前提供保证金或其他工商银行招供的信用担保措施，同期在家具存续期内，方丈具市值评估成果变差并达到一定水泛泛，客户需要根据工商银行要求进行追加保证金或提供其他补充信用担保措施。
shinso-pandora.xyz第四部分：境外业务 35. 境外客户是否可通过工商银行办理离岸东说念主民币汇率风险处理业务？ 工商银行境外收罗已推广至人人40多个国度和地区，而且是香港、新加坡、伦敦等离岸东说念主民币市集的弥留参与者，工商银行部分境外机构聚会当地践诺情况可提供离岸东说念主民币外汇繁衍品走动处事。具体业务品种、监管要求、办理条款、走动期限、处事渠说念与时刻、办理进程、收费圭表以及走动法例等可能与境内不同，请以工商银行当地机构践诺开办情况为准。以上问题1至问题34，如无特等说明，均指客户通过工商银行在中国境内（不包括港、澳、台地区）办理的东说念主民币汇率风险处理业务。 36. 离岸东说念主民币汇率风险处理业务主要包括哪些品种？ 离岸东说念主民币汇率风险处理业务主要包括离岸东说念主民币外汇远期走动、离岸东说念主民币外汇掉期走动、离岸东说念主民币外汇货币掉期走动、以及离岸东说念主民币外汇期权走动等。 离岸东说念主民币外汇远期走动，是指工商银行境外机构与客户缔结合约，商定在已往某一日（至少两个使命日之后）进行离岸东说念主民币对外币买卖的币种、汇率和金额，并在到期日按商定办理资金交割的业务。 离岸东说念主民币外汇掉期走动，是指工商银行境外机构与客户缔结合约，商定两笔金额一致、买卖办法相背、交割日历和交割价钱不同的离岸东说念主民币对归并外币的买卖走动业务。 离岸东说念主民币外汇货币掉期走动，是指工商银行境外机构与客户缔结合约，商定在合约收效日和到期日，两边按照一定方式交换东说念主民币与外币本金，技术两边按照本金规模及商定利率按时向对方支付换入货币利息的业务。本金交换可包括以下相貌：合约收效日和到期日两次均践诺交换本金、两次均乌有际交换本金以及仅一次交换本金等。 离岸东说念主民币外汇期权走动，包括客户买入期权和客户卖出期权两种类型。客户买入期权，是指客户向工商银行境外机构支付一按时权费后得到一项权益，即在已往某一特定日历（行权日），客户不错采选是否按商定汇率（践诺价钱）以离岸东说念主民币买卖商定金额的外汇。如到期时，期权践诺价钱与市集价钱比拟对客户故意，客户采选行权；如到期时，期权践诺价钱与市集价钱比拟对客户不利，客户采选不行权。客户卖出期权，是指客户从工商银行境外机构收取一按时权费后承担一项义务，即在已往某一特定日历（行权日），如期权践诺价钱与市集价钱比拟对工商银行故意，工商银行境外机构采选行权，客户应按商定汇率（践诺价钱）与工商银行境外机构进行商定金额的离岸东说念主民币外汇买卖走动。如期权践诺价钱与市集价钱比拟对工商银行境外机构不利，工商银行境外机构采选不行权，两边乌有际进行离岸东说念主民币外汇买卖走动。
注：本常识问答所列信息仅供客户参考买实名支付宝账号，不四肢客户办理业务的径直依据。客户办理东说念主民币汇率风险处理业务具体应以国度外汇监管部门最新计策文献和工商银行最新业务处理办法为准。